Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Содержание

Третья очередь реестра требований кредиторов: порядок создания и осуществления выплат

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Все вопросы, связанные с проведением процедуры признания несостоятельным в финансовом плане юридического лица, регулируются с помощью двух нормативных актов.

Нормативно-правовая основа

Непосредственное регулирование осуществляется с помощью Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Данный нормативный акт регулирует все этапы банкротного производства от момента подачи заявления о признании должника банкротом до того момента, когда происходит окончательный расчет с существующими кредиторами.

Если же говорить о процессе удовлетворения требований кредиторов, заявленных в специальный реестр, то следует помнить, что такое удовлетворение происходит на основании специальной очередности. Определению порядка включения в такой реестр посвящена статья 134 указанного федерального нормативного акта.

Кроме того, регулирование вопросов, связанных с удовлетворением требований кредиторов третьей очереди, находится в рамках регулирования статьи 137 того же Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Во исполнение положений статей 134 и 137 указанного выше закона в качестве регулятора процедуры удовлетворения требований кредиторов следует рассматривать Гражданский кодекс Российской Федерации.

Однако этот нормативный акт используется, в первую очередь, для урегулирования вопросов, связанных с возмещением средств по сделкам, признанным недействительными, а также по сделкам, в которых используется механизм залога.

Таким образом, можно сказать, что проведение регулирования вопросов, связанных с осуществлением процедуры удовлетворения требований кредиторов различных очередей, является достаточно узким, что позволяет минимизировать риск неправильного толкования существующих правовых норм.

Алгоритм определения очередности требований

Тот порядок, который должен быть соблюден при определении требований кредиторов, полностью отрегулирован в рамках положений статьи 134 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». В соответствии с положениями части 1 данной статьи по решению суда включение требований кредиторов и оплата имеющихся расходов происходит следующим образом:

  • сначала определяются размеры имеющейся конкурсной массы имущества, с помощью которой могут быть погашены имеющиеся задолженности не только перед кредиторами, но и перед сотрудниками организации-банкрота, а также перед специально нанятым персоналом для проведения процедуры банкротства, в том числе перед арбитражным управляющим, а также нанятым им лицами, которые оказывают содействие в исполнении возложенных на арбитражного управляющего обязательств;
  • следующим шагом становится определение тех лиц, кому должны быть осуществлены выплаты за счет конкурсной массы вне каких-либо очередей. Так, в соответствии с положениями части 1 указанной статьи вне каких-либо очередей происходит выплата средств, направленных на погашение задолженностей, сформированных до начала процедуры признания юридического лица финансово несостоятельным (начинается такая процедура с принятия арбитражным судом заявления о необходимости проведения процедуры банкротства). Кроме того, в том случае, если прекращение деятельности организации может стать причиной для возникновения чрезвычайных обстоятельств, в том числе экологических и техногенных катастроф, а также причинить вред жизням и здоровью людей вплоть до их гибели, то в рамках внеочередного использования конкурсной массы рассматривается оплата тех мероприятий, которые позволят избежать катастрофических последствий приостановки деятельности юридического лица;
  • после того как прошел период внеочередного использования конкурсной массы имущества, наступает период определения очередности выплат, в соответствии с которой происходит осуществление выплат тем лицам, которым положено возмещение причиненного морального и материального вреда, а также вреда здоровью и жизни. Кроме того, именно на этом этапе происходит определение круга сотрудников, которым будет осуществлена выплата вознаграждения за осуществление трудовых функций, а также выходных пособий. Такие выплаты производятся вне зависимости от того, имеют ли место задолженности, либо они должны быть осуществлены в рамках исполнения соответствующих норм трудового законодательства;
  • выплата вознаграждения лицам, которых арбитражный управляющий нанял для того, чтобы максимально качественно исполнить возложенные на него обязанности, происходит на следующем этапе использования конкурсной массы;
  • завершающим этапом до начала формирования очередности кредиторов становится оплата существующих требований по коммунальным платежам, а также по платежам, предусмотренным договорами энергоснабжения и другим, которые являются аналогичными и относятся к категории эксплуатационных платежей.

Если установлены иные платежи, которые должны быть удовлетворены до формирования очередности удовлетворения интересов кредиторов, они будут удовлетворены в самую последнюю очередь, после чего происходит переход к осуществлению формирования очередности кредиторов.

Только после того, как произошло удовлетворение требований всех кредиторов, будет осуществлена аналогичная процедура в отношении руководящего состава организации-должника, а также его учредителей. Речь идет о тех случаях, когда возникает необходимость удовлетворить их требования о выплате выходного пособия, а также о предоставлении выплат по факту компенсационных выплат.

Такие выплаты осуществляются в завершающем порядке использования конкурсной массы только в том случае, если суммы, подлежащие выплате, превышают минимальные ставки, установленные трудовым законодательством для конкретного региона. Если речь идет о выплатах без превышения таких минимальных ставок, то они осуществляются в общем порядке для сотрудников организации.

Первая и вторая очереди

Если говорить об очередности требований кредиторов, то выглядят они следующим образом:

  • к первой очереди относятся требования по погашению задолженностей перед теми лицами, которым такие выплаты установлены в связи с причинением им вреда здоровью и жизни по вине организации-должника. Такие выплаты производятся после осуществления процедуры капитализации тех платежей, которые должны осуществляться ежемесячно. Срок таких выплат является достаточно продолжительным (от десяти до семидесяти лет, при этом последний срок устанавливается в случае причинения вреда новорожденному), что становится причиной перевода таких выплат в специальные фонды, которые будут осуществлять такие выплаты ежемесячно, например, в Фонд социального страхования, поэтому средства сначала в рамках удовлетворения требований кредиторов первой очереди перечисляются в такие фонды, а уже после этого будут направлены непосредственно кредитору;
  • в рамках второй очереди удовлетворяются требования лиц, которые являются нанятыми работниками юридического лица-банкрота. В данном случае ведется речь о выплатах заработной платы и компенсационных пособий при расторжении трудового договора, а также закрытие имеющихся долгов по заработной плате, которые образовались за период проведения процедуры банкротства (если такие выплаты не осуществлялись, в том числе на основании решения суда о приостановлении каких-либо финансовых операций либо по причине отсутствия денежных средств у организации для проведения таких платежей до момента начала конкурсного производства). В рамках этой же очереди происходит погашение задолженностей и выплата оставшихся частей вознаграждения для лиц, которые осуществляют интеллектуальную деятельность и имеют право на получение соответствующего возмещения от покупателя результатов такой деятельности.

Третья очередь требований и ее содержание

Статья 137 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует порядок определения требований кредиторов, относящихся к третьей очереди.

В соответствии с положениями данной статьи к кредиторам третьей очереди погашения требований, включенных в реестр, относятся конкурсные кредиторы, а также государственные органы и фонды, в которые должны происходить специальные отчисления от деятельности юридического лица (Фонд социального страхования, Пенсионный фонд Российской Федерации).

К требованиям, подлежащим удовлетворению в рамках третьей очереди, относятся:

  • требования по регулярным платежам, а также обязательным платежам (в том числе налоговые отчисления, отчисления в указанные выше фонды). Кроме того, на этом этапе удовлетворения требований кредиторов третьей очереди происходит погашение обязательных процентов, начисленных в том числе за пользование денежными средствами кредитора;
  • после уплаты таких требований происходит удовлетворение требований, заявленных по причине возникновения убытков в виде упущенной выгоды, неустоек в виде штрафов и пеней, оформленных в рамках ведения досудебной претензионной работы и сформированных по решению суда.

Если при осуществлении процедуры банкротства было установлено, что по каким-либо причинам юридическое лицо-должник не осуществило оплату платежей обязательного характера (речь идет о периоде с момента подачи заявления о признании банкротом до начала конкурсного управления и производства), то такие платежи за счет конкурсной массы погашаются во внеочередном порядке.

Если речь идет о порядке удовлетворения требований кредиторов одного типа, то такой процесс осуществляется в порядке календарной очередности подачи требований в реестр и их включения в очередь удовлетворения.

Нередко у должника возникают обязательства залогового характера перед кредиторами.

В этом случае залоговое имущество или обязательства, называемые в положениях Федерального закона №127-ФЗ предметом залога, реализуется для погашения имеющихся задолженностей.

При этом средства, вырученные от продажи такого предмета залоговых правоотношений, должны быть разделены между участниками банкротных правоотношений в следующем порядке:

  • не более семидесяти процентов от продажи предмета залога направляются на погашение задолженности перед кредитором. Однако при перечислении средств следует обратить внимание на то, что направленные на погашение суммы должны покрыть основную сумму задолженности и начисленные проценты;
  • двадцать процентов от вырученной суммы от продажи предмета залога перечисляются на специально открытый денежный счет, с помощью средств которого происходит удовлетворение требований кредиторов первой и второй очередей;
  • десять процентов направляется на судебные издержки, а также на выплату вознаграждения арбитражному управляющему, а также тех лиц, которых такой арбитражный управляющий привлек с целью осуществления процедуры банкротства и выполнения возложенных на него обязанностей.

Если предмет залога обеспечивал кредитные отношения между конкурсным кредитором и должником, то восемьдесят процентов суммы, вырученной от продажи такого предмета залога, направляются на удовлетворение таких требований кредитора. При этом направленные суммы должны покрыть имеющуюся сумму основной задолженности и начисленных процентов.

Оставшиеся пятнадцать процентов направляются на указанный выше счет для погашения требований кредиторов первой и второй очередей, а пять – на оплату судебных издержек и деятельности арбитражного управляющего и привлеченных им иных лиц, не являющихся сотрудниками юридического лица-должника.

В случае наличия средств на специальных счетах, предназначенных для погашения задолженностей перед кредиторами первой и второй очередей, после осуществления удовлетворения таких требований такие средства направляются на погашение оставшихся требований кредиторов третьей очереди в том порядке, который был установлен арбитражным судом для удовлетворения таких требований.

Четвертая очередь требований кредиторов

В действующем законодательстве, посвященном процедуре банкротства юридического лица, являющегося должником, не содержится указаний на то, кто должен быть рассмотрен в качестве кредиторов четвертой очереди.

Однако сложившаяся практика показывает, что в рамках данной очереди, которая не поименована, но существует в настоящее время, удовлетворяются требования кредиторов, которые образовались по причине признания некоторых сделок недействительными.

Необходимость удовлетворения таких требований сформулирована сразу несколькими нормативными положениями Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Речь идет о пункте 4 статьи 134, пункте 2 статьи 61.2, пункте 3 статьи 61.3 данного закона.

Дополнительно к четвертой очереди удовлетворения требований относятся выплаты, направленные на завершение трудовых правоотношений с руководителем юридического лица-должника, а также с лицами, занимающими руководящие должности в финансовом, юридическом и иных подразделениях, и с лицами, которые исполняли обязанности руководящего персонала в организации с того момента, как она была объявлена банкротом. Однако следует отметить, что в рамках четвертой очереди происходит удовлетворение тех требований, которые относятся к выплатам по существующим трудовым правоотношениям, если такие выплаты превышают установленные законодательством минимальные значения.

Произвести удовлетворение требований кредиторов четвертой очереди арбитражный управляющий вправе только в том случае, если речь идет о средствах конкурсной массы, которые остались после удовлетворения всех остальных требований кредиторов. При этом следует также учитывать, что после осуществления выплат сверх минимальных по расторгаемым трудовым отношениям с руководящим составом юридического лица-должника должны остаться средства для того, чтобы полностью произвести все расчеты с арбитражным управляющим за исполнение возложенных на него обязательств.

Осуществление таких расчетов происходит с двух счетов, куда перечисляются средства, вырученные от продажи предметов залогов и иного имущества, которое было направлено для дополнительного формирования конкурсной массы организации-должника.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/treta-ocered.html

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Признание юридического или физического лица банкротомтребует выполнения нескольких этапов. От начала процесса до завершения проходитнемало времени, и сама процедура достаточно сложная. Во время этапа конкурсногопроизводства требуется распродать имущество, чтобы покрыть все внешние долги.

Если средства от продажи компании остаются, то они распределяются между основателями и владельцем компании. Также согласно с законом существует очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Очень часто даже вырученных от продажи имущества денег не хватает на погашения всех требований кредиторов, в таком случае распределение средств осуществляется согласно с очередностью.

В этой статье вы узнаете о нюансах регулирования выплат, атакже о порядке выдачи средств.

Регулирование выплат очередности требований

Этот момент прописан в Федеральном законе, в статье 127«О банкротстве». Первое, что нужно сделать для удовлетворения требованиявсех организаций, которые давали деньги должнику — это обеспечение равноправиявсех форм собственности.

Должнику необходимо покрыть следующие расходы:

  • Пошлину за подачу иска в суд о банкротстве.
  • Оплата дополнительных услуг (к примеру, услугиюриста).
  • Траты коммунального характера, если они былинеобходимы в процессе инициации банкротства.
  • Расходы кредиторов, которые возникли во времяиска.
  • Долги по выплате зарплаты (если должник —предприятие).

Согласно с законом, если должник выявляет признаки банкротства,он обязан запустить процедуру банкротства в течение тридцати дней. Также еслиэти признаки ранее выявили должностные органы (к примеру, налоговая служба),они также обязаны подать заявление в суд.

Кредиторы о своих требованиях заявлять могут по желанию. То есть, они не понесут административное наказание за неподачу иска в суд о банкротстве.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Если юридическое или физическое лицо в судебном порядкепризнается банкротом, то инициируется процесс реструктуризации долгов(физическое лицо), или санации (предприятие). Если попытки восстановитьплатежеспособность ни к чему не приводят, имущество должника продается напубличном аукционе

Оплата конкурсных выплат (после продажи имущества) должна происходить согласно с установленной законом очередностью. Этот этап обязателен при банкротстве граждан и компаний. Согласно с законодательством существует три очереди удовлетворения требований. Дополнительно выделяют лица, которым положены выплаты вне очереди.

Порядок удовлетворения требований кредиторов следующий:

  1. Первая очередь — должник обязан возместить ущерб темфизическим лицам, которые из-за действий должника перетерпели моральный илифизический ущерб.
  2. Вторая очередь связана с задолженностями по заработнойплате. К примеру, предприятие объявило о собственном банкротстве, и оно обязанооплатить труд сотрудников и возместить долги, если были задержки по выплатам. Всписок также входят пособия, отпускные и другие выплаты, связанные с оплатойтруда.
  3. Третья очередь — должник погашает внешние долги передкредиторами.

Отдельно стоит погашение вне очереди, об этой категорииподробнее ниже.

Вне очереди

Есть некоторые группы расходов, которые должны быть покрытывне очереди. Если кредитор не получил обратно одолженные средства, но вкачестве залога ему выдали имущество, он вправе его распродать дляудовлетворения собственных требований.

Согласно с законом, кредиторы, имеющие право на предъявление погашение требований вне очереди, относятся к третьей категории. Остальные обязательства исполняются в порядке очереди.

Есть несколько видов платежей, которые должны быть оплаченывне очереди:

  • Все расходы, которые возникли в процессепросмотра иска в суде. Также сюда входят траты внешних управляющих, назначенныхарбитражным судом. Этот пункт касается физических и юридических лиц.
  • Все издержки, которые связаны с текущейдеятельностью должника.
  • Оплата потраченных оперативных расходов.
  • Выплата вознаграждений реестродержателю заоказание его услуг.
  • Оплачиваются убытки, причиненные экстреннымиситуациями. К примеру, в случае возникновения стихийного бедствия, пожара ит.д.

Описанные выше задолженности должны быть покрыты толькопосле удовлетворения первой и второй очереди. Согласно с законом внеочередныетребования могут быть оплачены только после удовлетворения требований второйочереди. После удовлетворения внеочередных требований, должник обязан покрытьрасходы третьей очереди.

Первая очередь

В первую очередь удовлетворяются требования тех лиц, которыепострадали морально или физически. Если должник причинил вред физическому илиморальному здоровью лица, нанес угрозу жизни, то вначале возмещается этот долг.

Если должник не наносил вреда здоровью или жизни, то онобязан возместить долги кредиторам, которые выдали денежные средства под залогдвижимого или недвижимого имущества. Но от продажи имущества кредитор можетполучить только восемьдесят процентов средств, остальные двадцать должны бытьраспределены при раздаче долгов второй очереди.

Если после раздачи долгов от проданного имущества еще остаются средства, они должны быть включены в активы и участвовать в дальнейшем распределении. Если вырученных средств от продажи имущества, или активов на счету не хватает для погашения требований кредиторов первой очереди, то эти кредиторы переходят в третью очередь.

Вторая очередь

Оплачивается заработная плата сотрудникам компании, выходныепособия, а также выплачивается компенсация работникам, которые работали в фирмедо момента признания компании банкротом.

Обратите внимание! В группу сотрудников, которым возмещают убытки, не входят руководители фирмы, учредители и главный бухгалтер. Их интересами занимаются в последнюю очередь.

Внутри второй очереди можно выделить еще одну очередность,согласно с которой долги оплачивают следующим образом:

  • Погашается задолженность по заработной плате,которая не превышает ежемесячный заработок на сумму тридцать тысяч рублей.
  • Вносятся средства в пенсионный и страховой фонд.
  • Удовлетворяются требования по выплатеначисленного заработка, а также выходных пособий, которые превысилиограничения, установленные законом.

Как видно из списка, оплата задолженностей передруководством организации сюда не входит.

Третья очередь

Согласно со статистикой, удовлетворение требованийкредиторов третьей очереди очень редко погашается. К моменту, когда компаниявозмещает долги перед первой и второй очередью, а затем выплачивает долги внеочереди, на счету фирмы не остается денежных средств.

Но надежда на получение средств с должника все еще есть.Также следует заметить, что вначале должник обязан выплатить «тело»кредита всем кредиторам, и только затем возместить начисленные ранее штрафы ипени.

На этом этапе должнику легче возместить ущерб, ведь при инициации процесса банкротства, кредиторы не могут начислять штрафы или пени за просрочку внесения обязательных платежей.

Выплата прочих задолженностей

Если физическое лицо является индивидуальнымпредпринимателем и его предприятие потерпело крах, то выплаты совершаютсясогласно с указанной выше очередностью. Если же физическое лицо перетерпелоличные финансовые трудности и признан банкротом, то платежи покрываютсясогласно со следующей очередностью:

  • Сначала оплачиваются траты на судебный процесс,включая оплату государственной пошлины и услуг адвоката.
  • Погашаются все долги за коммуналку.
  • Любые не погашенные платежи после коммунальныхуслуг. К примеру, долги провайдеру за обеспечение интернет-соединением и т.д.
  • Оплачивается причиненный моральный илифизический вред.
  • Если есть задолженности по алиментам, то ихтакже необходимо погасить.
  • Возвращение долгов кредиторам.

Если человек закладывал имущество для получения денежного вознаграждения, то оно распродается и 80% стоимости отходит кредитору. Оставшиеся средства из этих 80 процентов идут на погашение долгов перед другими кредиторами, если человек брал в долг не у одной организации. Оставшиеся двадцать процентов переходят в пользу фонда для погашения ранних требований.

Платежи вне очереди

При подаче бланка заявления о банкротстве обязательноперечисляются кредиторы и суммы задолженностей. Но пока активен иск обанкротстве и должник пытается рассчитаться со всеми долгами, могут появитьсядополнительные кредиторы, которые не были включены в реестр при подачезаявления в суд.

Если должник нарушает срок внесения обязательных платежей этим кредиторам, то организация все равно должна получить обратно свои средства с процентами. Однако их требования отодвигают в последнюю очередь.

Также в последнюю очередь оплачивается пособие руководящемузвену. Таким образом, руководство больше всех заинтересовано выплатить вседолги и получить положенную законом компенсацию.

Покрытие требований, обеспеченных залогом

Если заемщик отдал под залог движимое или недвижимоеимущество, то кредитор вправе продать его. Однако из вырученных средств емуположено максимум восемьдесят процентов суммы. Если эти 80% превышают суммузадолженности, то остаток переходит для удовлетворения требований первой ивторой очереди. Оставшиеся двадцать процентов переходят на погашение раннихтребований кредиторов.

Дополнительные особенности

Иск будет завершен только после составления отчета внешнимуправляющим, назначенным судом. После выплат всех задолженностей управляющийсоставляет отчет и направляет его в суд.  Если в уполномоченных органовнет претензий к работе управляющего или к его отчету, то дело считаетсязавершенным.

Если банкрот — компания, то после последнего судебного заседания, в течение пяти рабочих дней, уполномоченный представитель обязан разослать уведомления госорганам о прекращении существования фирмы.

Если вы не нашли ответ на свой вопрос или остались недопонимания, обратитесь за бесплатной консультацией к юристу в чате на нашем сайте

Источник: https://wdia.ru/bankrotstvo/informatsiya/ocherednost-udovletvoreniya-trebovanij-kreditorov-pri-bankrotstve

«Где деньги, Зин?» // К вопросу о статистике удовлетворения требований кредиторов в банкротстве

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Дважды в год – по весне и по осени – отдельно взятых личностей настигает обострение на тему низкого погашения требований кредиторов в процедурах банкротства.

Обыкновенно сие действо сопровождается томными вздохами из серии «А у нас… А вот у них…», приводится пару цифр статистики у нас и у них, после чего делается неутешительный вывод – Закон о банкротстве никуда не годится, да и арбитражные управляющие виноваты.

Нынешняя весна не стала исключением – вполне ожидаемой стала статья в «Ъ» на искомую тему. Попробуем же взглянуть на ситуацию системно и без вырывания фактов из контекста.

1. Прежде чем говорить о любого рода статистике, тем более – её сравнительном анализе, необходимо понимать – какие исходные данные используются, какие факторы учитываются, какие нет, какие методики применяются, какими источниками подтверждаются факты. В большинстве случаев подобного рода анализом себя никто не утруждает.

2. Про ссылки на «европейский опыт» в законотворчестве, разномастных инициативах и прочих практиках. Европа – это 50 государств (из которых несколько федеративных), несколько правовых систем и 750 миллионов человек населения.

Здесь можно найти абсолютно любую практику и абсолютно любой опыт (особенно – в ретроспективе) под любое, даже самое нелепое, предложение, надо только хорошо покопаться и качественно подучить матчасть.

Так что аргументы в духе «вот в Галисии так, а в Галиции этак, так что в Рязани будет так же» будут приниматься не раньше, чем в Шотландии начнут бездумно инкорпорировать нормы Албании. Правовая норма – это не картошка, простой пересадке не подлежит. (с) Алексей Елаев

3. Любой закон не существует аки «сферический конь в вакууме», а является настройкой над определенным базисом. Поэтому доводы из разряда «щас скопируем нормы из Европы и будет как в Европе» вызывают только улыбку.

Любой закон работает тогда, когда имеется некая экономика вопроса. Вот, например, медиация – проект мертворожденный по одной простой причине.

Правосудие гипердоступно и дешево, размер взыскиваемых судами пеней, процентов и судебных расходов отнюдь не мотивирует стороны соблюдать договорные обязательства и тщательно анализировать перспективы перспективы процесса.

Нарушать требования закона и договора обходится в такие смешные суммы, это мотивации не нарушать особо и нет.

В своё время арбитражные управляющие массово банкротили отсутствующих должников за 10 т.р. вознаграждения и 10 т.р. компенсации расходов. Процедура была понятной и предсказуемой, а на редкий случай наличия активов предусматривался ещё и бонус 10% от суммы реализации имущества. Почему же банкротство физ.

лиц не обрело популярности среди АУ? Качество текста закона – непонятность процедуры и перечня обязанностей, вознаграждение в 7 – 17 раз меньше (в т.ч.: и 2%, и 7% от 0 (нуля) руб. равно 0 (ноль) руб.), риски – в 7 – 21 раз больше.

Итого – экономически нерентабельная процедура, для выхода либо повышать вознаграждение, либо – уменьшать риски (приводить их в соответствие со степенью общественной опасности) и повышать качество текста закона.

Так и здесь: прежде чем говорить о финансовом оздоровлении предприятий, возникает сразу вопрос – а кого оздоравливать-то? Статистика ЕФРСБ: у 70% должников активов нет вообще. И к ним применимо правило трёх П – принять, простить, похоронить. В этом одна из функций банкротства – очищение рынка от неэффективных хозяйствующих субъектов.

В ноябре 2015г. на конференции в ТПП РФ Рустем Тимурович Мифтахутдинов презентовал концепцию законопроекта о реструктуризации долгов юр.лиц (пресловутый cramdown). На заданный мной вопрос он подтвердил, что целевая аудитория законопроекта – крупные компании. То есть градообразующие, стратегические, оборонные и т.д. То есть массового правоприменения не ожидается.

4. Если же говорить о причинах статистически низкой удовлетворяемости требований кредиторов, то я бы выделил следующие.

1) уровень правовой и бизнес-культуры в стране, стандарты проверки контрагентов и должной осмотрительности. Иначе говоря – кого банки кредитуют деньгами, а не банки – к тому же товарами и услугами?

Если выдать кредит «на деревню дедушке», то стоит ли удивляться, что из активов у «дедушки» только домик в деревне, табуретка и старая нокия?

И если в части кредитных организаций Центробанк активно высказывается, регулярно отзывая лицензии (судя по регулярности – ситуация далека от идеала), то в остальной части – спасение утопающих дело рук самих утопающих;

2) действия самих кредиторов по наращиванию кредиторской задолженности и ухудшению имущественного положения должника: например, юристы налоговой практики дружно говорят, что оспаривать доначисления стало практически невозможно – суд утверждает любую ересь; банки могут временно отключить от «револьвера» (возобновляемой кредитной линии) компанию, 20 лет исправно работащую на кредитных деньгах, и тем самым задушить бизнес;

3) уровень качества правовой работы с активами, качество активов должника и управления оными;

4) уровень искусственной кредиторской задолженности – одного из наиболее популярных средств защиты интересов должника в банкротстве. Хотя и ВАС, и ВС на эту тему не раз высказывались, популярность темы ещё довольно высока. Разумеется, такая задолженность создаётся в большинстве случаев совсем не ради её погашения;

5) действия должников по сокрытию и выводу активов – «все украдено до нас»;

6)  «понятийные» долги перед контрагентами, невыплата которых больно бьёт по деловой репутации – их гасят третьи лица, формально не связанные с должником; разумеется, выявить и учесть для целей формирования статистики такие погашения крайне проблематично;

7) нежелание кредиторов в большинстве своем предпринимать реальные усилия для формирования конкурсной массы, в том числе финансировать необходимые для этого мероприятия;

8) приоритеты при проверках арбитражных управлящих контролирующими органами – в среднем в 77% случаев росреестр интересует, правильно ли отчитываются арбитражные управляющие, и лишь в 23% случаев – как работает с конкурсной массой.

Если отбросить формальные моменты (само по себе наличие фин.анализа, анализа на предмет преднамеренного и фиктивного банкротства и сделок должника), то работа с конкурсной массой интересует росреестр лишь в 1 случае из 10.

Вот и получается – результаты неважны, главное – правильно отчитаться;

9) действия третьих лиц, государства, влияние политики на экономику, например – скачки курсов валют.

Как видим, факторов довольно много, а получающаяся в результате статистика сильно далека от реальной картины.

Предъявлять же претензии к арбитражным управляющим по поводу ликвидационной направленности банкротства глупо – это все равно, что жаловаться в морге на неоживаемость трупов либо на малую эффективность лечения рака легких, цирроза печени и ЗППП. Если правовая работа на предприятии ведется буквально «на коленке», бизнес вступает в случайные деловые связи – стоит ли удивляться последствиям и перекладывать с больной головы на здоровую?

Источник: https://zakon.ru/blog/2017/4/23/gde_dengi_zin_k_voprosu_o_statistike_udovletvoreniya_trebovanij_kreditorov_v_bankrotstve

Актуальная статистика 2019 года по банкротствам юрлиц: анализируем и делаем выводы

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Не так давно Федеральная налоговая служба поделилась статистикой по банкротствам юридических лиц, из которой мы узнали:

Количество банкротств с 2012 по 2018 год возросло на 41,5%.

  • Всего в процедурах банкротства находятся 36 596 юрлиц (что близко к 1% от всех действующих предприятий).
  • 70% компаний-банкротов не могут ничего предложить своим кредиторам – к началу судебных процедур их имущество отсутствует.
  • Оставшееся имущество продается по цене в пять раз ниже рыночной.
  • Удовлетворяется только 5% требований кредиторов.

Из данных цифр складывается очень нерадостная для взыскателей картина. Некоторые из них могут задаться вопросом: стоит ли вообще ввязываться в историю с банкротством должника, если шансы на успех до такой степени призрачны?

Что на это можно ответить? Дело в том, что цифры, действительно, рисуют пессимистичную картину, но они не отражают скрытых процессов и не показывают причины, почему картина получается именно такой. Давайте разберем каждый из тезисов.

1. Возросшее количество банкротств

С одной стороны кажется, что причина этому – ухудшения в экономике, но на самом деле большая часть банкротств инициируется с целью ухода от исполнения обязательств. Для многих видов бизнеса “пользование” юрлицом с его последующей ликвидацией через банкротство – это норма. В каждую компанию закладывается “срок эксплуатации”, после чего она нещадно уничтожается. Вместе со всеми долгами.

2. Большая абсолютная цифра юрлиц, находящихся в процедуре банкротства

36 956 компаний, проходящих через судебные процедуры несостоятельности, – это, конечно, немало, но такое количество проистекает из первого тезиса – о частом использовании банкротства с целью ухода от долгов. Число “настоящих” банкротств гораздо, гораздо меньше.

3. Отсутствие имущества у банкротов

А вот этот тезис – чистая правда и огромная проблема. Большинство банкротов (даже когда их несостоятельность вызвана экономическими причинами, а не стремлением уйти от необходимости исполнения обязательств) стремятся перед уходом в судебные процедуры вывести ликвидные активы.

Используются как аффилированные компании, так и более изощренные схемы. При этом закон дает достаточно широкие основания для признания подозрительных сделок недействительными. Под прицелом управляющего и кредиторов могут быть все сделки, которые должник совершил в течение трех лет, предшествующих банкротству.

Как показывает практика, редкий бизнесмен может похвастать столь долгим горизонтом планирования, поэтому сделки по выводу активов в подавляющем большинстве случаев совершаются в пределах трехлетнего срока, и, следовательно, могут быть признаны недействительными. Соответствующее заявление вправе подать как конкурсный управляющий, так и кредитор.

Также любой из них может просить у суда применить обеспечительные меры (скажем, арестовать проданное имущество).

Но даже если у должника никогда не было и нет ничего, кроме мифического уставного капитала в 10 тысяч рублей, нельзя забывать о возможности привлечь руководителей и учредителей (не только номинальных, но и реальных бенефициаров) к субсидиарной ответственности.

По всем этим причинам отсутствие имущества у должника – это недостаток, который может быть устранен усилиями заинтересованных лиц, прежде всего – кредиторов. В общем, наполнение конкурсной массы в ваших руках.

4. Низкая цена продажи имущества на торгах

Действительно, во многих случаях имущество на торгах продается по цене, намного меньше рыночной. Но происходит это из-за отсутствия контроля.

Не все кредиторы помнят о принадлежащем им праве требовать независимой оценки имущества, также они слишком редко жалуются на незаконные действия конкурсного управляющего, который зачастую работает совместно с самим должником или главным кредитором.

Кроме того, низкая цена имущества на торгах проистекает из третьего тезиса: поскольку все ликвидное имущество было выведено, в конкурсной массе остается ненужное и неработающее оборудование или безнадежная к взысканию дебиторская задолженность.

5. Удовлетворение только 5% требований кредиторов

Столь низкий процент удовлетворенных требований во многом обусловлен недостаточной активностью кредиторов и скудными усилиями по использованию предоставляемых Законом о банкротстве прав.

Как мы уже сказали выше, Закон разрешает оспаривать сделки должника, совершенные в течение трех лет накануне банкротства. В зависимости от сроков совершения сделки различаются основания для оспаривания.

Так, если имущество было продано в год, предшествующий банкротству, то, договор может быть признан недействительным, если цена имущества в нем отличается от рыночной.

Также, как мы отметили выше, все более активно (но пока еще недостаточно) используется институт привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Последние изменения Закона о банкротстве дают спектр очень широких полномочий для возложения долгов общества на его учредителей и руководителей (генерального директора, финансового директора, главного бухгалтера и пр.

), но часто этим правом пользуются формально (догадайтесь сами, почему).

Так, кредитор или арбитражный управляющий могут подать заявление о привлечении директора к субсидиарной ответственности, но при этом не представить соответствующих доказательств и не аргументировать свои требования. Разумеется, суд в такой ситуации откажет в их удовлетворении. Но если заявление подаст и будет поддерживать заинтересованный кредитор – другое дело.

Еще одна распространенная проблема, снижающая процент удовлетворяемых требований – это включение в реестр аффилированных с должником кредиторов.

Например, фактические вклады в уставный капитал оформляются как займы от сторонней компании (принадлежащей, как и должник, одному и тому же конечному бенефициару), которая в случае банкротства получает значительный процент на собрании кредиторов и право на заметную долю при распределении полученных от продажи имущества должника денежных средств.

С подобным видом злоупотреблений также можно эффективно бороться, и судебная практика это подтверждает, но, к сожалению, во многих процедурах банкротства кредиторы не пользуются такой возможностью.

Выводы

Подводя итог вышесказанному, следует отметить, что имеющий место рост количества банкротств и уменьшающиеся выплаты кредиторам обусловлены, прежде всего, недостаточными усилиями заинтересованных в возврате долгов лиц. Обычно банкрот долго и тщательно готовится к процедуре, планирует свои действия и разрабатывает схемы.

Для кредитора же банкротство его контрагента нередко оказывается неожиданностью. Но в этих новых условиях нужно действовать максимально оперативно, активно пользуясь полномочиями по возврату имущества должника и привлечению его руководителей к субсидиарной ответственности. В этом может помочь грамотный банкротный юрист.

Надежды на действия третьих лиц (других кредиторов и арбитражного управляющего), к сожалению, обычно не оправдываются.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5be6aa1d08fa0700ad1e6a93/aktualnaia-statistika-2019-goda-po-bankrotstvam-iurlic-analiziruem-i-delaem-vyvody-5d8c87eb9c944600af0f25a4

Требования кредиторов при банкротстве. Очередность их удовлетворения

Статистика удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

27.05.2018 23:03:08 sodx.ru

Прямые законные требования кредиторов при банкротстве имеют свою специфику. Несостоятельность физлиц и юрлиц — невозможность отдавать долги, которую признала комиссия.

Права субъектов защищены реестром требований, в котором присутствуют данные о займодателях несостоятельного лица, ставшего банкротом.

Реестр процедур банкротств является гарантией исполнения того, что должник обязан выполнить по договору.

Перечень по Закону РФ

Список требований — документация, которая включает в себя:

  • названия и контакты каждого из кредиторов обанкротившегося;

  • данные о его обязательствах по финансам и порядке очереди их погашения.

Регулируется реестр управляющим, назначенным судом и держателями документации. Реестродержатели привлекаются исключительно в ситуации, когда число конкурсных кредиторов более 500 человек. В других ситуациях этот вопрос разрешается собранием займодателей либо уполномоченным лицом.

Нормы права сообщают, что каждый займодатель вправе на внесение данных в перечень на любом этапе судебного производства.

Однако это не означает, что рамки по времени не предусмотрены. В период процесса наблюдения о своем праве на внесение в список должен заявить сам кредитор на протяжении 30 суток.

Период нужно считать с того дня, как информационные данные о возбуждении процесса банкротства напечатаны в газете.

Это не означает, что организация или человек, заявивший о себе спустя этот период, останется без денег. Однако:

  • он больше не может ать на общем сборе;

  • свои финансы он заберет после всех, возможно, через арбитраж.

Во время осуществления конкурса, заявка на внесение в список будет принята на протяжении 60 суток. Отсчет начинается с того дня, как сведения о старте процесса обанкрочивания были напечатаны в газете.

По статистике, кредиторы, сообщившие о себе спустя данный период, забирают финансы нечасто.

Это объясняется тем, что первостепенно деньги отдаются тем, кто первым был внесен в список, поэтому находящимся в конце перечня может не хватить финансов даже после продажи имущественной базы должника.

К заявлению прикрепляются следующие документы для включения в реестр требований кредиторов:

  • ксерокопия судебного решения;

  • исполнительный лист;

  • ксерокопии учредительной документации;

  • свидетельство о регистрации;

  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРФЛ.

Для внесения в список претензий, надо заблаговременно отправить в арбитраж основания для этого в форме заявки. Туда же прикрепляется документация о праве на взыскании финансов.

Разновидности претензий

Требования кредиторов при банкротстве, которые могут предъявляться должнику на возврат финансов, можно разделить на разновидности. Это требования:

  • займодателей;

  • назначенного органа по обязательным выплатам и по финансам;

  • неучтенные при выявлении признаков обанкрочивания.

Претензии всех перечисленных займодателей должны включаться в перечень первым делом. Они имеют более значимый голос на сборе.

Внесение в перечень кредиторов

Участие отдельного займодателя в деле о банкротстве определяет уполномоченный специалист. Кредиторы вносятся в документ без направления заявления в судебный орган. Прочие лица с меньшими долгами будут рассмотрены в отдельном порядке уполномоченным лицом.

В период осуществления наблюдения заявка о внесении в список должна направляться не позднее 30, а во время конкурса — 60 суток.

Сроки подачи в реестр кредиторов прописаны в законе РФ. Заявка должна направляться уполномоченному арбитражем лицу. К ней прилагается документация, сообщающая о наличии сделки с обанкротившимся лицом.

Как только конкурсный управляющий соберет все заявки по внесению в реестр, он направит их в судебный орган. В установленный день заседания каждая заявка будет рассмотрена только в присутствии лица, которое подало заявление.

Суд действует следующим образом:

  1. Выслушивает мнение задолжавшего лица по каждому индивидуальному займодателю.

  2. Заслушает конкурсного управляющего.

  3. Выносит решение о надобности вписывать заемщика в список.

По законодательству РФ, претензии всех займодателей осуществляются поочередно. Без очередности могут рассматриваться претензии по имеющимся выплатам, которые образовались до того, как предприятием была направлена заявка в суд. Очередность требований должна строго соблюдаться.

Требования в отношении физлица

При обанкрочивании физлица займодатели могут вписывать в перечень претензии.

В ситуации банкротства физлица, его заемщики должны:

  1. Перечислить свои пожелания на возврат денежных средств.

  2. Провести проверку всех документов на сделки с обанкротившемся до того, как он будет признан банкротом.

  3. Встретиться с уполномоченным лицом и обговорить с ним моменты возврата денег.

  4. Проявить заботу о своем внесении, как займодателя, в список претензий.

Чем быстрее займодатель примет меры по спасению денежных средств, которые были на счету физлица-банкрота, тем больше шансов вернуть деньги полностью.

Требования в отношении юрлица

При банкротстве юрлица, никто из его займодателей не может обособленно и первостепенно забрать назад деньги. Несостоятельность конкретного предприятия 100% повлечет за собой сбор кредиторов, который по закону наделяется правозащитой. Изначально, для очередности, арбитраж определит займодателей, которые могут ать, после чего включит их в список.

Заемщики, вписанные в реестр в связи с несостоятельностью юрлица, наделены такими правами:

  • голоса на сборе;

  • на рассмотрение предложения арбитражем;

  • внесения предложения по процессу осуществления обанкрочивания юрлица;

  • оглашение решения по распределению финансов банкрота.

Также кредиторы имеют право вынести свою кандидатуру на должность уполномоченного лица.

Запрет по закону РФ

Запрет на удовлетворение претензий займодателей при банкротстве юрлица – это приостановление осуществления обанкротившимся его обязательств по финансам.

Введение моратория – это сильнейшее ограничение прав займодателей.

Также надо сказать, что во время моратория на банкрота не начисляются пени, штрафные взыскания и другие санкции. Основой процедуры является восстановление способности оплачивать финансовые долги.

Это означает, что исковое заявление в арбитраж по взысканию денег с должника рассматриваться не будет. Если процесс обанкрочивания юрлица осуществляется по более простой схеме, то запрет не вводится. Но существует ряд платежей, которые не подпадают под условия, это выплаты по следующим категориям:

  • зарплате рабочим предприятия;

  • алиментам;

  • возврату денег по нанесению вреда здоровью сотрудникам;

  • авторству;

  • существующим долгам.

Мораторий будет снят тогда, когда завершится весь процесс в отношении юрлица.

Требования к ИП

Банкротство ИП имеет специфику, отличается от процедуры несостоятельности физлица. Его основная особенность состоит в том, что к нему не применяются правила, указанные в гл.

10 нормативного акта о «Несостоятельности гражданского лица».

Претензии займодателей при банкротстве ИП носят исключительно денежный характер, а не натуральный (задолженность отдается в качестве бытового оборудования):

  1. Финансовые платежи. Сказать иначе, ИП должен вернуть займодателю в финансовом эквиваленте сумму, прописанную в сделке.

  2. Обязательные платежи. Это могут быть налоговые взносы и прочие платежи в госфонды, организации.

Кредитор может отказаться от претензий.

Когда займодатель отказывается от претензий?

Рассмотрение по делу о банкротстве может быть остановлено, если один или многие займодатели откажутся от своих претензий. Это может случиться, если задолжавшее лицо и его кредитор договорились разрешить проблем по возвратам без арбитража:

  • должник отдает всю сумму по контракту;

  • в сумму входят штрафные взыскания и пени;

  • необходимость процедуры отпадает.

Пожелания всех членов вписываются в учетный документ в соответствии с уточненным в законе порядком очереди их удовлетворения. Те займодатели, что вписаны в документацию, 100% получают свои денежные средства, чего не скажешь о кредиторах, не внесенных в реестр. На деле видно, что они если и вернут финансы, то лишь отчасти.

Любой займодатель может оспорить претензии к задолжавшему иного кредитора, если сочтет, что требования носят фиктивный характер, и он сговорился с должником.

Источник: https://sodx.ru/arbitr/kreditor/trebovaniya-kreditorov/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.